2023年10月18日上午，風(fēng)險合規部組織全員學(xué)習“名為投資，實(shí)為借貸”法律案例探討，會(huì )議由風(fēng)險合規部部長(cháng)朱榮國主持，風(fēng)險合規部全體人員參加。
該案例涉及一家公司以投資的名義向他人借款，然而實(shí)際上，這些所謂的投資行為只是借貸的一種掩飾。此案例引起了社會(huì )大眾的廣泛關(guān)注，因為這種行為可能涉及到違反相關(guān)法律法規的問(wèn)題，對公司和投資者都存在潛在風(fēng)險。
　　會(huì )上，就此案例風(fēng)險合規部全員展開(kāi)討論，一是組織全員對該案例進(jìn)行全面分析，包括涉及的各方、交易結構、資金流動(dòng)等方面的細節，重點(diǎn)關(guān)注投資行為是否符合法律定義以及是否存在借貸行為的跡象；二是對相關(guān)法律法規進(jìn)行研究，特別是與投資和借貸行為相關(guān)的法律條款。重點(diǎn)關(guān)注投資和借貸的定義、要求和限制，以及法律對違規行為的處罰和責任追究；三是分析這種“名為投資，實(shí)為借貸”行為可能帶來(lái)的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險、合規風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險。評估這些風(fēng)險對公司和投資者的影響，并提出相應的風(fēng)險管理建議；四是基于以上分析和評估，提出風(fēng)險合規建議，包括但不限于加強內部控制、加強合規培訓、建立投資審查機制等方面的措施。確保集團公司在投資活動(dòng)中遵守法律法規，防范“名為投資，實(shí)為借貸”行為的風(fēng)險。
此次案例分析學(xué)習旨在組織部門(mén)職工對這一法律案例進(jìn)行探討，以加深對“名為投資，實(shí)為借貸”問(wèn)題的理解，并提出相應的風(fēng)險合規建議，以確保集團公司在投資活動(dòng)中遵守法律法規，保護集團公司和投資者的利益。


　　　　　　　　　　　　　　　　風(fēng)險合規部供稿